Yasa dışı bahis çeteleri, kara para aklamak için sıradışı yöntemler kullanmaya başladı. Son dönemde ortaya çıkan yöntemlerden biri de POS cihazları üzerinden gerçekleştiriliyor. Bu yöntem, masum vatandaşları da ciddi şekilde mağdur edebiliyor.
İstanbul Yeşilköy’de yaşanan bir olay, bu tehlikenin boyutlarını gözler önüne serdi. Bir grup genç, restoranda yemek yedikten sonra 5.000 TL’lik hesabı kredi kartıyla ödedi. Ancak ödeme, restoranın kendi POS cihazı yerine başka bir POS cihazından geçirildi. Kısa süre sonra gençler karakola çağrıldı. Nedeni ise bu işlemin, yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba gitmiş olmasıydı.Yapılan işlem, Maliye Bakanlığı'nın kara listeye aldığı POS cihazları arasında yer alıyordu. Bu nedenle kartla ödeme yapan müşteriler hakkında da adli işlem başlatıldı. Olayda mağdur olan vatandaşlar masum olduklarını ispat etti, ancak banka hesaplarına bloke konuldu ve uzun süren hukuki süreçler yaşadılar.
Kara Para Nasıl Aklanıyor?
Uzmanlara göre bu sistem genellikle şu şekilde işliyor: Yerleştirme: Bahis çeteleri, yasa dışı yollarla elde ettikleri nakit parayı sisteme sokmak için POS cihazlarını kullanıyor. Sanki gerçek bir alışveriş yapılmış gibi gösterilerek para işletmenin hesabına yatırılıyor. Karşılığında mağaza sahibine komisyon veriliyor. Katmanlaştırma: Para, farklı işletmeler arasında “tedarik”, “nakliye”, “malzeme bedeli” gibi sahte açıklamalarla dolaştırılıyor. Böylece paranın kaynağı gizleniyor.Entegrasyon: “Temiz” görünümlü para, lüks harcamalar, gayrimenkul alımları ya da yeni yasa dışı yatırımlar için kullanılıyor.
Vatandaşlar Ne Yapmalı?
Uzmanlar, vatandaşların bu tür durumlara karşı dikkatli olmaları gerektiğini belirtiyor:Kartla ödeme yaparken, POS cihazından çıkan fişte yazan işletme adının mekânın adıyla aynı olup olmadığını mutlaka kontrol edin.“POS cihazımız bozuk” diyerek farklı bir cihaz getirilirse, işlem yapmadan önce şüpheci yaklaşın.Kart bilgilerinizi yazarak ya da temassız işlem dışında manuel olarak giren işletmelere karşı dikkatli olun.QR kodla ödeme istenirse, mutlaka yönlendirildiğiniz sayfanın işletmeyle ilgili olup olmadığını kontrol edin.
3 Bin POS Cihazı İptal Edildi
Maliye Bakanlığı ve emniyet güçlerinin operasyonları sonucu bugüne kadar 3 bine yakın POS cihazı tespit edilerek sistemden çıkarıldı. Ancak bu cihazlarla daha önce yapılmış olan işlemler, hâlâ masum vatandaşlar için ciddi sonuçlar doğurabiliyor.Kartla yapılan her ödeme, masum bir işlem gibi görünse de yasa dışı para aklama sürecinin bir parçası olabilir. Bu nedenle vatandaşların, ödeme yaparken daha dikkatli olması ve her detaya özen göstermesi gerekiyor.
