200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde, işlem açıklaması en az 20 karakter uzunluğunda olmak zorunda olacak. Bu kural, hem EFT ve havale işlemlerini hem de elden yapılan nakit ödemeleri kapsıyor. Açıklama kısmında “bireysel ödeme” ya da “diğer” gibi genel ifadeler kullanılsa dahi, karakter sınırı şartı aranacak.
Daha yüksek tutarlar için ise farklı yükümlülükler devreye giriyor:
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem gerçekleştirilmeden önce Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise beyan formunun yanı sıra fonun kaynağını gösteren belgeler de talep edilecek.
-
İşlem yapan kişi veya kurumdan gerekli bilgi ve belgeler sağlanamazsa, para transferi gerçekleştirilmeyecek.
Bakanlık tarafından yapılan açıklamada, bu düzenlemenin suç gelirlerinin takibi, yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi ve finansal şeffaflık adına önemli bir adım olduğu vurgulandı.
Tebliğ henüz resmi olarak yürürlüğe girmedi. Ancak, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ilgili kişi ve kurumlardan görüş alınabileceği belirtilerek, önerilerin [email protected] adresine gönderilebileceği bildirildi.
