Son dönemde kredi kartıyla yüksek tutarda yapılan altın alışverişlerinin kısa sürede nakde çevrilmesi, yetkilileri harekete geçirdi. Bankacılık sisteminde “olağandışı hareket” olarak değerlendirilen bu işlemler, hem kullanıcılar hem de kuyumcular açısından ciddi yasal ve mali sonuçlar doğuruyor.
Özellikle kredi kartıyla altın alıp aynı gün içinde bozdurarak nakit elde etmeye çalışan vatandaşların, bankacılık sistemi üzerinde risk oluşturduğu belirtiliyor. Bu tür işlemler, Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve ilgili finans kuruluşlarının radarına takılıyor. Tespit edilen işlemlerle ilgili yasal süreçler ivedilikle başlatılıyor.
Cezai Sorumluluk Gündemde
Hukukçular, kredi kartının amacı dışında kullanılmasının yalnızca maddi değil, aynı zamanda ciddi cezai sorumluluklar doğurabileceği uyarısında bulunuyor. Uzmanlara göre, bankacılık sistemini yanıltma, vergi usulsüzlüğü, kredi sözleşmesine aykırılık gibi nedenlerle vatandaşlar hakkında adli takip başlatılabilir. Özellikle borcunu ödeyemeyip yasal takibe düşen kart kullanıcıları hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu suçlamalar, hapis cezası ve adli sicil kayıtlarına işlenme gibi ağır sonuçlar doğurabilir.
Kuyumcular da Denetim Altında
Yasa dışı işlemler yalnızca kart kullanıcılarını değil, sürece dahil olan kuyumcuları da kapsıyor. Aynı gün içerisinde altın satıp geri bozan, vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren bazı kuyumculara GİB tarafından tebligatlar gönderilmeye başlandı. Bu işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulanabileceği belirtiliyor. Sektörde, bazı kuyumcular için lisans iptali olasılığı da konuşuluyor.
500 Bin TL ve Üzeri İşlemler Otomatik Takipte
Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak izleniyor. Bu tür işlemler hem kart sahibini hem de alışveriş yapılan kuyumcuyu inceleme altına alıyor.
Bankalar da kredi kartı kullanıcılarını uyarıyor. Bazı bankalar, kredi kartı ekstrelerinde yer verdikleri ifadelerle müşterilerini bilgilendiriyor:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
Uzmanlardan Uyarı
Uzmanlar, kredi kartı limitlerini nakit ihtiyacı için bu tür yollarla kullanan vatandaşları uyarıyor. Yasal olmayan yöntemlerin ciddi sonuçlara yol açabileceğine dikkat çeken uzmanlar, bireylerin yasalar çerçevesinde finansal çözümler aramaları gerektiğini vurguluyor.
